相关概念及理论
在相当长的时间里，我国对于金融控股公司和金融机构在法律上的概念界定并不明确，为研究金融控股公司对所控股金融机构的股权管理，准确界定研究范围，需要从理清相关概念出发。
(一)金融控股公司概念界定
根据查询企业信用信息网，我国企业字号中含有 [金融控股]字样的企业多达8000 多家，其中大量企业并不从事金融业务。这种情况主要是长期以来，对金融控股公司监管缺失，对金融控股公司法律界定不足，设立金融控股公司并不需要监管许可。本文研究的金融控股公司仅指《金控管理办法》规范的金融集团，根据《金控管理办法》: [金融控股公司是指依法设立，控股或实际控制两个或两个以上不同类型金融机构，自身仅开展股权投资管理、不直接从事商业性经营活动的有限责任公司或股份有限公司。]《金控管理办法》对金控公司执行准入管理，非经许可，企业不得在名称中使用[金融控股] [金融集团]等字样。
(二)金融机构的概念界定
目前我国对于金融机构的界定较为模湖，中国人民银行《金融机构编码规范(2009)》列举的金融机构多达 30 类，但目前主要运用于中国人民银行金融统计。在我国的金融监管实践中，是否纳入金融监管意义的金融机构主要以持有[金融许可证]为依据，贷款公司、xiaoedaikuan公司、融资担保公司、融资租赁公司、地方金融交易所、典当公司、商业保理、地方资产管理公司、票据经纪公司、私募基金等机构基本上不被认可为[金融机构]，在业内一般称为[类金融机构]。《金控管理办法》对于金融机构的认定采取了列举模式，根据业务模式分为银行 (商业银行、金融租赁公司，不含村镇银行)、信托、金融资产管理、证券 (证券公司、公募基金管理公司、期货公司) 、保险 (寿险、财险、再保险、保险资管公司)和其他 6 个类型，范围较窄。在金融控股公司内部，按照对旗下机构股权控制程度不同，可以划分为全资、控股、合营、联营和参股公司。控制程度不同，金融控股公司的管控目标不同，监管要求不同，本文重点研究金融控股公司对全资及控股金融机构的股权管理，以下均称其为控股金融机构。
(三)主流集团管控模式
金融控股公司对所投资金融机构股权管理属于产权理论范畴，国外科斯等提出交易费用理论，解释了企业的存在和边界，国内张维迎在《理解公司: 产权、激励与治理》等书中研究了产权与公司治理，提出我国公司治理结构的有效性安排。在集团管控方面，国外迈克尔·古尔德等在《公司战略》一书中指出，企业集团中母公司对子公司的关系应该如一个家庭中父母与子女的关系，关于母公司对子公司的管理提出了[战略管控、财务管控和运营管控]三种管控模式。陈志军(2005) 等国内学者从我国实际情况出发，提出治理型母子公司控制模式、行政管理型控制模式和自主管理型母子公司控制模式。